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Política AML (Anti-Lavado de Dinero) – Golazzo Casino

En Golazzo Casino, operado por SPINSTACK SOLUTIONS S.R.L. y con licencia otorgada por la Tobique Gaming Commission, nos comprometemos firmemente con la prevención del lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y la financiación del terrorismo (CFT). Esta política ha sido elaborada con el fin de proteger a nuestros jugadores, a nuestra plataforma y a la integridad del sistema financiero global. La presente Política AML es de aplicación en casino-golazzo.es y rige todas las actividades realizadas a partir del año 2026.

1. Introducción y Propósito

El lavado de dinero es el proceso mediante el cual fondos obtenidos de actividades ilícitas se introducen en el sistema financiero legítimo con el objetivo de ocultar su origen ilegal. Golazzo Casino reconoce la responsabilidad que tiene como operador de juegos de azar en línea de implementar medidas eficaces para detectar, prevenir y reportar cualquier actividad sospechosa relacionada con el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.

Esta política establece los procedimientos y controles internos que Golazzo Casino aplica para cumplir con las obligaciones legales y regulatorias vigentes, así como con los estándares internacionales en materia de prevención del blanqueo de capitales, incluidas las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF).

2. Marco Legal y Regulatorio

Golazzo Casino opera bajo la licencia de la Tobique Gaming Commission y se adhiere a todas las normativas aplicables en materia de prevención del lavado de dinero y financiación del terrorismo. Nuestras prácticas están alineadas con:

  • Las directrices de la Tobique Gaming Commission sobre AML/CFT.
  • Las Recomendaciones del GAFI sobre prevención del blanqueo de capitales.
  • La legislación internacional aplicable en materia de delitos financieros.
  • Las mejores prácticas del sector de juegos de azar en línea.

3. Procedimientos de Conocimiento del Cliente (KYC)

Golazzo Casino aplica rigurosos procedimientos de Conocimiento del Cliente (KYC – Know Your Customer) como parte fundamental de su estrategia AML. Estos procedimientos nos permiten verificar la identidad de todos nuestros jugadores y garantizar que los fondos utilizados en nuestra plataforma provienen de fuentes lícitas.

3.1 Identificación y Verificación de Identidad

Al registrarse en Golazzo Casino, todos los usuarios deberán proporcionar información personal veraz y completa. El proceso de verificación incluye, pero no se limita a, la presentación de los siguientes documentos:

  • Prueba de identidad: Documento nacional de identidad (DNI), pasaporte vigente o permiso de conducir.
  • Prueba de domicilio: Factura de servicios públicos, extracto bancario u otro documento oficial emitido en los últimos tres meses que acredite el domicilio del titular.
  • Prueba de método de pago: Documentación que acredite la titularidad del método de pago utilizado (tarjeta bancaria, monedero electrónico, etc.).
  • Prueba del origen de los fondos: En caso de transacciones de alto valor o actividad inusual, podremos requerir documentación adicional que acredite el origen lícito de los fondos.

El tiempo de verificación en Golazzo Casino es de 0 a 1 hora desde la presentación de la documentación completa. Sin embargo, en casos que requieran una revisión más exhaustiva, este proceso podrá extenderse.

3.2 Diligencia Debida Reforzada (EDD)

En determinadas circunstancias, Golazzo Casino aplicará medidas de Diligencia Debida Reforzada (EDD – Enhanced Due Diligence). Esto incluye casos en que:

  • El jugador sea considerado una Persona Políticamente Expuesta (PEP).
  • Las transacciones superen umbrales establecidos internamente.
  • Se detecten patrones de actividad inusual o sospechosa.
  • El jugador provenga de jurisdicciones de alto riesgo identificadas por el GAFI.
  • Existan inconsistencias o irregularidades en la información proporcionada.

4. Métodos de Pago y Monitoreo de Transacciones

Golazzo Casino ofrece una amplia variedad de métodos de pago para facilitar los depósitos y retiros de sus jugadores. Todos los métodos disponibles están sujetos a controles de seguridad y monitoreo AML. Los métodos aceptados incluyen:

  • Tarjetas bancarias: Visa, MasterCard.
  • Monederos electrónicos: Skrill, Neteller, MiFinity, Revolut, Payz, eZeeWallet.
  • Criptomonedas: Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano, Dogecoin, Litecoin, Ripple, Bitcoin Cash, USD Coin.
  • Tarjetas de prepago y vales: Paysafecard, Neosurf, Flexepin.
  • Métodos bancarios locales: Trustly, Interac, Sofort, iDEAL, Transferencia bancaria.
  • Otros: Rapid Transfer.

Golazzo Casino no acepta pagos en efectivo bajo ninguna circunstancia. Asimismo, no se permiten transferencias a o desde terceros; todos los pagos deben realizarse exclusivamente a través de métodos de pago registrados a nombre del titular de la cuenta.

4.1 Límites de Transacción

Para contribuir a la prevención del lavado de dinero, Golazzo Casino ha establecido los siguientes límites de transacción:

  • Depósito mínimo: €10.
  • Retiro mínimo: €20.
  • Límite de retiro diario: €700.
  • Límite de retiro semanal: €2.250.
  • Límite de retiro mensual: €9.000.

Estos límites pueden ser revisados y ajustados en cualquier momento conforme a los requisitos regulatorios y de gestión de riesgos aplicables.

4.2 Monitoreo de Transacciones

Golazzo Casino implementa un sistema de monitoreo continuo de transacciones con el objetivo de detectar patrones de actividad sospechosa. Los indicadores que pueden desencadenar una revisión incluyen, entre otros:

  • Depósitos frecuentes de importes justo por debajo de los umbrales de verificación.
  • Retiros inmediatos de fondos recién depositados sin actividad de juego significativa.
  • Uso de múltiples métodos de pago en un período corto de tiempo.
  • Cambios repentinos e injustificados en el comportamiento de juego o en los volúmenes de transacción.
  • Solicitudes de retiro a cuentas distintas de las utilizadas para los depósitos.
  • Actividad de juego que no guarda relación con el perfil financiero declarado por el jugador.

5. Criptomonedas y Activos Digitales

Golazzo Casino acepta pagos en diversas criptomonedas, reconociendo el creciente papel de los activos digitales en el ecosistema financiero actual. Sin embargo, somos conscientes de los riesgos específicos que pueden asociarse al uso de criptomonedas en el contexto del lavado de dinero. Por ello, aplicamos medidas específicas para este tipo de transacciones:

  • Verificación de la titularidad de los monederos digitales utilizados.
  • Monitoreo de las transacciones en blockchain para detectar movimientos sospechosos.
  • Aplicación de herramientas de análisis de blockchain cuando sea necesario.
  • Requerimiento de documentación adicional sobre el origen de los fondos en criptomonedas para transacciones de alto valor.

6. Personas Políticamente Expuestas (PEP)

Golazzo Casino presta especial atención a las Personas Políticamente Expuestas (PEP), es decir, individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas prominentes, así como sus familiares directos y colaboradores cercanos. En estos casos, se aplicarán automáticamente medidas de Diligencia Debida Reforzada, incluyendo:

  • Verificación exhaustiva de la identidad y el origen de los fondos.
  • Aprobación de la alta dirección para el establecimiento o continuación de la relación comercial.
  • Monitoreo continuo y reforzado de la actividad de la cuenta.

7. Detección y Reporte de Actividades Sospechosas

Todo el personal de Golazzo Casino está capacitado para identificar señales de alerta relacionadas con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Cuando se detecta una actividad sospechosa, se procede de la siguiente manera:

  1. El equipo de cumplimiento evalúa la actividad sospechosa y recopila toda la información relevante.
  2. Si la sospecha es fundada, se elabora un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR) que se remite a las autoridades competentes conforme a los procedimientos establecidos por la Tobique Gaming Commission.
  3. La cuenta del jugador involucrado puede ser suspendida temporalmente o de manera permanente durante el proceso de investigación.
  4. Los fondos en cuestión podrán ser retenidos hasta que se resuelva la investigación.

Golazzo Casino se reserva el derecho de reportar cualquier actividad sospechosa a las autoridades regulatorias y policiales competentes sin necesidad de notificación previa al jugador afectado, de conformidad con las obligaciones legales aplicables.

8. Formación y Capacitación del Personal

Golazzo Casino garantiza que todo su personal recibe formación adecuada y actualizada en materia de prevención del lavado de dinero y financiación del terrorismo. Esta formación incluye:

  • Comprensión de las leyes y regulaciones AML/CFT aplicables.
  • Identificación de señales de alerta y comportamientos sospechosos.
  • Procedimientos internos para el reporte de actividades sospechosas.
  • Actualización periódica sobre nuevas tipologías de lavado de dinero.

9. Conservación de Registros

Golazzo Casino mantiene registros detallados de todas las transacciones, datos de identificación de los clientes y documentación relacionada con los procedimientos KYC. Estos registros se conservan de forma segura durante un período mínimo de cinco (5) años desde la finalización de la relación comercial con el cliente, o durante el período que establezca la normativa aplicable en cada momento. La conservación de estos registros permite a las autoridades competentes acceder a la información necesaria en caso de investigación.

10. Herramientas de Juego Responsable y AML

Golazzo Casino integra sus políticas AML con sus medidas de juego responsable. Entre las herramientas disponibles se encuentran:

  • Autoexclusión: Los jugadores pueden solicitar su autoexclusión de la plataforma en cualquier momento.
  • Tiempo de espera (Cool Off): Los jugadores pueden establecer períodos de pausa temporal.
  • Soporte 24/7: Nuestro equipo de atención al cliente está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, a través del chat en vivo para atender cualquier consulta relacionada con estas políticas.

11. Responsabilidades Internas y Oficial de Cumplimiento

Golazzo Casino ha designado un Oficial de Cumplimiento AML responsable de supervisar la implementación y el cumplimiento de esta política. Entre sus responsabilidades se incluyen:

  • Supervisar el cumplimiento de los procedimientos AML/CFT en toda la organización.
  • Revisar y actualizar periódicamente esta política conforme a los cambios regulatorios.
  • Coordinar la formación del personal en materia AML.
  • Actuar como punto de contacto principal con las autoridades regulatorias en asuntos relacionados con el blanqueo de capitales.
  • Revisar y aprobar los reportes de actividad sospechosa antes de su remisión a las autoridades competentes.

12. Consecuencias del Incumplimiento

El incumplimiento de esta política por parte de los jugadores podrá dar lugar a las siguientes medidas por parte de Golazzo Casino:

  • Solicitud de documentación adicional para verificar la identidad y el origen de los fondos.
  • Suspensión temporal o cierre definitivo de la cuenta del jugador.
  • Retención de los fondos disponibles en la cuenta hasta la conclusión de la investigación.
  • Reporte de la actividad sospechosa a las autoridades regulatorias y policiales competentes.

13. Actualizaciones de la Política

Golazzo Casino se reserva el derecho de revisar y actualizar esta Política AML en cualquier momento, con el fin de reflejar cambios en la legislación aplicable, en las directrices regulatorias o en las mejores prácticas del sector. Las actualizaciones serán publicadas en casino-golazzo.es y entrarán en vigor en el momento de su publicación. Se recomienda a los usuarios revisar periódicamente esta política para mantenerse informados sobre cualquier cambio.

14. Contacto

Si tiene alguna pregunta relacionada con nuestra Política AML o desea reportar una actividad sospechosa, puede ponerse en contacto con nuestro equipo de cumplimiento a través de los siguientes canales:

Golazzo Casino se compromete a mantener los más altos estándares de integridad, transparencia y cumplimiento normativo para garantizar una experiencia de juego segura y responsable para todos sus usuarios. Juntos podemos contribuir a un entorno de juego en línea más seguro y libre de actividades ilícitas.

Última actualización: 2026. Operado por SPINSTACK SOLUTIONS S.R.L. bajo licencia de la Tobique Gaming Commission.

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